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信用卡“轻松提额”背后的骗局

2017-09-12 10:49:03 责任:亚洲通手机客户端 编辑:anobet亚洲通怎么进 来源:亚洲通娱乐

接到自称是银行工作人员打来的电话,说可以帮忙提高信用卡透支额度。

在交完所谓的“担保费”“手续费”后,发现根本就没有那回事——

亚洲通娱乐-海峡法治在线9月12日讯   在日常生活当中,越来越多的人使用信用卡。有些不法分子趁虚而入,利用群众对信用卡办理流程不太熟悉或急于办理大额信用卡的心理,谎称可以提升信用卡额度,实施诈骗。日前,三明市反诈骗中心就披露了一起信用卡诈骗案。

一男子为提额反被骗

30多岁的李先生家住泰宁县城关,在当地的一家公司上班,他手里有好几张信用卡,但每张信用额度都不高。

今年6月初的一天,李先生接到一个陌生来电,对方自称是某某银行客服人员。

“李先生,您好!我是某某银行的客服,可以帮忙提升信用卡透支额度,请问您需要吗?……”李先生手头刚好有张该银行的信用卡,透支额度只有6000元,对方称可将额度提升为5万元,这让他十分心动。再加上对方称网上代办手续很简单,李先生便欣然答应了。

嫌疑人指认作案工具及赃物

之后,李先生按照对方的电话指示,点击进入一个网站,李先生在网页上填写了自己的身份信息、信用卡账号以及关联的手机号码等资料。“李先生,我们已经收到您提额的申请了,但是为了表示您有能力还款,需要您进行信用验证……”不一会儿,“银行客服人员”再次打来电话,要求李先生往指定账户打入5000元作为信用担保。

“本来不想打钱去的,但是对方说只是信用担保,通过验证后会立刻还给我……”按照对方的指示,李先生汇去了5000元,之后对方提出需要2000元的“手续费”,李先生又照办了。之后,李先生通过银行查询,才发现自己的卡根本就没有提升信用额度,反倒被骗走了7000元。傻了眼的李先生这才拨打110报案。

民警外省抓获嫌疑人

“近期,以提高信用卡额度的诈骗案时有发生,手段较为新颖。”三明市反诈骗中心民警介绍,2017年5月份以来,泰宁、清流、尤溪、沙县等地连续发生多起网络办理信用卡诈骗案件,犯罪分子通过假冒银行工作人员或投资公司工作人员,利用手机打电话的方式,以提升信用卡额度为由收取担保费、手续费等实施诈骗。

接到群众的报案后,三明市反诈骗中心迅速联合三明市公安局刑侦支队成立专案组,对近期以来所有网络办理信用卡诈骗案件的资金流向进行梳理,最终发现全市该类案件的取款落地点为湖北省孝感市。

6月28日,专案组民警连夜赶往湖北孝感侦查。但茫茫人海,嫌疑人的行踪飘忽不定,没有一个确切的落脚点,专案组民警无法确定他们的踪迹。随后,专案组民警加强对现有信息的分析研判力度,转变破案思路和抓捕方案,于7月13日在孝感市北京一路某大排档附近抓获李某、吴某、刘某等3名嫌疑人,并从3人驾驶的小汽车上缴获作案银行卡250余张、现金5万元和作案POS机6台。